小荷才露尖尖角

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來源: 發布日期:2019-08-13 10:33:30
       而立之年的劉芳馨,是郵儲銀行澠池縣仰韶支行的普通員工。她不忘初心,懷揣夢想,砥礪前行,2016年榮獲河南省優秀理財經理稱號。據統計,2018年至今,個人累計理財金額3266萬元,代理保險累計208萬元,重點基金30多萬元,國債236萬元,成為該行的佼佼者!
 
  “勤動口,勤動手,勤動腦”,是她識別客戶,發現潛在客戶,服務核心客戶的顯著特點。有一次,梁女士來該行辦理取款業務,在幫客戶補登存折時,發現客戶是代發工資客戶,她取款的目的是購買理財產品。劉芳馨留心記下客戶住址和電話,在客戶生日那天,為梁女士送去一束鮮花,使她十分感動,后來她購買了10萬元理財產品。在開展VIP客戶家庭理財規劃講座時,她邀請了梁女士,根據其資產量和家庭情況,為她購買了期繳保險產品,做了基金定投配置。目前,梁女士在該行資產達200多萬元。
 
  劉芳馨是個有心人,面對客戶的投訴冷靜處理,使客戶由“冷臉”變笑臉。有一次,客戶瞿叔叔來該行辦理取款業務,由于數額大事前沒有預約,柜面沒有那么多現金,客戶很生氣,非要投訴該行。她趕緊將其帶到理財室安撫情緒,經交談后得知他是要付款給一個供貨商買料。劉芳馨便向他推薦手機銀行轉賬業務,瞿叔叔開通了手機銀行,成功轉了賬。在幫他轉賬后,發現客戶賬戶上還有活期資金30多萬元,她便向他推薦了靈活型理財,瞿叔叔就先購買了10萬元“日日升”,后來又陸續購買了“月月升”、階段性理財等。
 
  注重維護核心客戶,特別是資產量在30萬元到100萬元的個人客戶群體,是強化理財產品銷售重中之重。客戶段叔叔在該行有定期存款50萬元,中秋節時,劉芳馨為客戶準備了盧氏特產香菇、木耳,邀約客戶來網點,她講解了如何進行資產配置,客戶被她的真誠打動,將他行資金轉入該行,購買1年期理財20萬元,5年期分紅保險10萬元。今年6月份,客戶又把他行到期的15萬元轉入該行,還介紹張阿姨來該行辦理了理財業務。
 
  劉芳馨在之所以業務上能取得成功,其原因是建有客戶信息庫。她每天都攜帶一個小本子,密密麻麻記錄了一些來網點辦業務的大客戶信息,然后存入客戶信息庫。根據這些信息,在客戶生日的時候,為其送上祝福短信或是鮮花,拉近了與客戶的關系。在客戶理財產品到期的時候,她做好電話回訪和新產品推薦。在約訪客戶來到網點的時候,根據客戶的資產量、風險承受力和家庭情況為其規劃適合客戶的理財方案,贏得了客戶的信賴。
 
  為了豐富客戶信息,她利用下班時間和周末時間,和同事一起,進學校、進社區、進廣場、進商戶,宣傳理財業務知識,廣泛收集客戶信息。有一次,她同信貸部客戶經理王華一起到縣廣播電視局,挨個辦公室走訪,做好意向客戶記錄,當日留下6個客戶的電話微信,后來有4個客戶來該行辦理了存款或理財業務。(韓西來黃柏成)

( 責任編輯:王麗紅 )  打印
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